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最新!半年立案网贷平台超过200家:平台虚构标的严重 惠人贷等可
来源: | 作者: | 人气: | 发布时间:2019-05-24
摘要:

涉嫌非法吸收公众款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。

而这一词也常在互联网金融平台中出现。以联璧金融为例,此前上海联璧电子科技(集团)有限公司涉嫌非法吸收公众款被公安部门立案侦查,经侦人员表示这主要是由于“人数超过30人、金额超过100万、还本付息”这三个特点。

据互联网金融新闻中心不完全统计,在警方的持续侦查下,超过200家网贷平台涉嫌非法吸收公众存款被立案后取得了新进展。其中,公安部开通的非法集资案件投资人信息登记平台中可申报投资信息的平台已经超过130家。

与此同时,多地警方对立案平台加大侦办力度,全力挽赃挽损。仅11月以来,就有20家涉嫌非法吸收公众存款的网贷平台取得新进展。据了解,涉案平台包括饭饭金服、草根投资、华夏万家金服、稳贷网、好车贷与聚财猫等。

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炳恒集团等已经法院判决

值得关注的是,也有一家网贷平台被举报涉嫌非法吸收公众存款被警方作出不予立案决定。互联网金融新闻中心了解到,这是警方首次对P2P网贷案件作出不予立案决定。警方表示,未发现可溯金融有建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况,并于9月17日依法作出不予立案决定。

不过,警方在调查中发现可溯金融四川加盟商李某某在经营过程,存在隐匿事实、编造谎言、私下截留公司放款及借款人还款的行为涉嫌合同诈骗罪。公安机关依法对李某某采取刑事强制措施。9月10日,检察机关已正式批准逮捕李某某。

今年下半年以来,也有多家立案平台已经法院审判。其中,包括炳恒集团、九牛财富、有信财富与涨薪宝等。以炳恒集团为例,今年9月21日,上海市第二中级人民法院对炳恒集团非法吸收公众存款案做出终审裁决,主犯苏国铭、苏国美维持一审判罚,两人均被判有期徒刑九年六个月。

法院认定,2010年12月,被告人苏国美、苏国铭经共同商议先后成立炳恒资产公司、炳恒电子商务公司等关联公司,未经国家金融监管部门许可,通过在高档商务楼租赁办公场所、投放大型户外广告、赞助“金星秀”等电视节目,以及苏国美本人接受电视台专访等各种方式,公开宣传炳恒集团公司及关联公司的品牌,扩大公司的知名度和影响力。

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除了通过互联网平台发布理财产品,还通过大量招募业务员,许以高额的佣金和员工福利,要求业务员对外推销公司的理财产品,根据投资期限不同,向社会公众承诺6%-12.5%不等的固定年化收益率,以及到期还本付息的收益回报,吸引社会公众以存款方式进行投资。

炳恒集团公司的员工在任职期间,违反金融监管规定,通过本人或者带领下属业务团队,借助公司的媒体宣传,并采用口口相传、发布小广告等方式,向社会公众销售公司的理财产品,以高额利息回报和还本付息为诱饵,与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让受让协议》等格式合同,以POS机刷卡或转账的方式收取资金转入户名为炳恒资产公司、苏国铭等指定账户。所募集资金统一归苏国美、苏国铭共同控制和支配,用于兑付客户本息、发放员工工资等经营费用,以及对外投资、借贷等其他用途。

判决书显示,经上海公信会计师事务所有限公司鉴定,炳恒集团公司在2012年12月至2016年6月期间,线下销售理财产品合同金额人民币86亿余元人民币,至案发未兑付本金31亿余元;线上销售理财产品合同金额3,804万余元,至案发未兑付本金1,356万余元。2016年5月10日,原审被告人苏国美主动至公安机关投案自首。同年5月26日,苏国铭主动至公安机关投案自首。

吸收公众存款有三种表现

互联网金融新闻中心了解到,对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种:

一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。

二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

三是从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

11月5日,公安部非法集资案投资人信息登记平台新增22家,登记日期为2018年11月5日至2019年5月4日。21家平台具体包括菠萝理财、财富星球、大同行、2025财富、2025金融理财、冠石钱包、惠人贷、吉盟财富、罗斯金融、拉美金、融融网、58车贷、贤钱宝、壹宝贷、豫商贷、银豆网、有利金服、赚吧理财、赚吧金服、砖头网、中再融与中融乐投。

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值得关注的是,惠人贷2014年9月成立于北京,注册资本为129.42万元,拥有多位“明星”股东。2015年7月,惠人贷宣称获得网易资本、金石投资、凯兴资本等3家机构千万美元的A轮融资。

工商信息显示,丁磊99%控股的网易为惠人贷的第二大股东,SOHO中国董事长潘石屹的弟弟潘石坚持股12.36%。海航旅游集团也通过其全资孙公司北京东方慧思信息科技有限公司入股了惠人贷。

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除了公安部开通投资人登记信息平台,上海、深圳、杭州与安徽等地也开通了案件查询或申报平台。日前,上海市公安局官方微博“警民直通车—上海”发布消息表示,“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”开通上线。

不过,在公安部非法集资案投资人信息登记平台已经开通的平台将不再单独开设申报通道。

以安徽省为例,9月16日,安徽公安在登记平台就大志集团涉嫌非法集资犯罪案件,新增“智佳金服”和“安捷财富”2家平台登记入口。登记期限均为2018年9月16日至2018年12月15日。

多家立案平台侦查获新进展

互联网金融新闻中心了解到,部分平台虽然变更名称与经营地,也由原注册地公安部门侦查。以饭饭金服为例,11月4日,嘉兴市公安局南湖区分局发布了关于饭饭金服涉嫌非法集资立案的案件进展情况。

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