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诺亚踩雷事件全解析:被“欺诈”还是发“假标”?
来源: | 作者: | 人气: | 发布时间:2019-07-11
摘要:

  股价暴跌20%!这次出事的不是不知名的财富公司,而是第三方财富公司龙头诺亚财富。这是继包商银行被接管后的又一大事件,标志着中国金融爆雷进入密集高发期,已经从五环到一环了,核心头部平台也未能幸免。

  诺亚财富34亿踩雷承兴国际事件的导火索是诺亚旗下的创世核心企业系列私募基金融资方实控人“商界木兰”罗静因涉嫌欺诈被捕,由其控股的港股上市公司承兴国际暴跌80%。而诺亚财富旗下的歌斐资产管理的创世核心企业系列私募基金为承兴国际提供了34亿的与京东应收账款债权供应链融资,还款来源为京东世纪到期还款或由广东承兴进行回购。

  巧合的是,6月19日,诺亚财富似乎提前察觉到了产品风险,要求罗静将手中持有的6.77亿股承兴国际股份质押给诺亚财富进行增信,占比62.84%,因为港股要求穿透到实际控制人,因此在股东列表中我们就看到了从创世核心企业系列私募基金向上穿透诺亚(上海)融资租赁、诺亚控股、上海歌斐资产、上海诺亚投资乃至到汪静波的持股原本属于罗静的承兴国际股份。

  第二天,也就是6月20日,罗静被刑拘,承兴国际暴跌,质押的股份市值大幅缩水,诺亚财富踩雷已成定局。诺亚财富披露这一消息后,受到牵连股价大跌。7月8日,诺亚发布公告,董事长汪静波发布内部信,称罗静涉嫌欺诈、承兴国际涉及刑事欺诈,相关基金根据法规整体延期半年到一年。

  7月9日,京东的一纸声明让事情更加复杂化,京东称“这个事情和京东无关。承兴涉嫌伪造和京东的业务合同对外诈骗,对于这种行为,我们非常震惊,并且已经配合受害公司进行了报案。”京东的意思是承兴国际涉嫌伪造和京东的业务合同,该基金的底层资产都是假的,也就不存在到期还款。但是诺亚称“承兴国际相关方为京东供应商,双方存在大量长期交易”,并对承兴和京东提起了司法诉讼。

  承兴实控人被捕、京东否认、诺亚报案,各方都在甩锅,到底是谁的过错呢?现在问题的关键也是投资者最关心的是,诺亚财富究竟是被承兴国际“欺诈”还是伙同承兴国际发“假标”?无论是哪一种,诺亚财富都难辞其咎,都有责任,只是大小的问题。下面让我们来看看诺亚财富是一家怎样的公司,在其中扮演了怎样的角色,究竟该承担什么责任。

  CONTENTS

  1、 业务简介:十四年历史,九大产品线

  2、团队背景:从业经验比较丰富,有“攻击”维权投资者“前科”

  3、 股东结构:股权结构比较简单,汪静波为实际控制人

  4、 “爆雷”产品:并不是第一次踩雷,之前就被辉山乳业乐视坑过

  5、 后续处理:补救措施效果仍待观察,投资者资金面临风险

  业务简介:

  十四年历史,九大产品线

  诺亚财富2005年创立,2010年在纽交所上市,是中国第一家上市的财富管理公司,目前资产管理规模超1600亿元,其中海外资产超200亿元,累计配置6362亿元。目前共有83处分支机构、1496名理财师。

  诺亚财富作为第三方财富管理龙头公司,产品线包括私募股权、二级市场、房地产基金、公募基金、保险、海外产品、家族财富、移民、互联网金融等。

诺亚踩雷事件全解析:被“欺诈”还是发“假标”?

  团队背景:

  从业经验比较丰富,有“攻击”维权投资者“前科”

  诺亚控股创始人,董事局主席兼CEO汪静波拥有四川大学经济学学士和管理学硕士学位,1992年进入金融行业,历任湘财证券资产管理总部总经理,湘财荷银基金管理公司副总经理,湘财证券私人金融总部总经理。2005年8月,汪静波女士带领创始团队组建诺亚财富。

  诺亚集团总裁赵义曾任长城人寿个人保险部总经理、金盛保险辽宁分公司副总经理、平安保险辽宁分公司区域销售总监等职务。于2012年3月加入诺亚,先后担任华北区CEO、集团首席营销官、财富正行CEO等职务。

  从履历上来看,汪静波具有非常丰富的金融业经验和教育背景,赵义的背景就稍微弱一点,只有保险公司的销售经历。能在7年之内做到总裁的职位说明他个人销售能力非常突出。不过值得一提的是,汪静波和赵义都有在公开场合“攻击”维权投资者的“前科”。汪静波在诺亚年会上直接将投资者无遮挡照片放出并在众多专访中抨击投资者的刚兑思维,而赵义则曾在微信群内直接用肢体语言问候投资者。

  股东结构:

  股权结构比较简单,汪静波为实际控制人

  诺亚财富的股东结构比较简单,持股比较集中地主要是创始人和诺亚的早期投资人。根据美股上市的诺亚控股显示,汪静波作为创始人拥有22.2%的股份,是诺亚控股的实际控制人,其名下还有一些不属于诺亚体系的资产管理公司。

诺亚踩雷事件全解析:被“欺诈”还是发“假标”?

  “爆雷”产品:

  并不是第一次踩雷,之前就被辉山乳业乐视坑过

  34亿的踩雷事件闹得沸沸扬扬,实际上,这并不是诺亚财富的第一次踩雷,之前就在悦榕基金、辉山乳业、乐视网上栽过跟头。

  1. 诺亚悦榕基金:10.7亿募资,酒店上市失败,投资者6年亏损超30%

  基金管理人:天津悦榕资本

  产品情况:2010年作为国内首只人民币酒店私募股权基金。主要投资黄山悦榕庄酒店和阳朔悦榕庄酒店的经营收益、丽江悦榕轩产权式酒店和黄山悦榕轩产权式酒店的卖房收入以及国内其他十余家酒店管理费的10%权益。基金管理资产的最终目标是实现上市,结果不仅上市失败,6年运营后基金净值亏损反而超过30%。诺亚在其中承担承销和财务顾问的角色

  爆雷原因:天津悦榕资本频繁更换管理层,项目运营情况很差却收取了近十分之一的管理费。作为基金的管理人自基金成立后管理层多次大幅变动,甚至导致项目一度停摆,而产品即将结束时,悦榕基金甚至没有在中基协备案

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