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民生银行金融知识小课堂:打击洗钱犯罪维护金融安全
来源: | 作者: | 人气: | 发布时间:2019-10-01
摘要:

人民网讯 近年来,不法分子盗用他人名义进行洗钱犯罪案件增大,不仅破坏了金融秩序的稳定,还使人民群众的财产受到损失。对此,广大群众要提高风险意识,抵制洗钱行为,保护好个人财产安全。关于反洗钱,这些小知识你必须知道:

一、选择安全可靠的金融机构

地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动进行身份识别

为了避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,到金融机构办理业务时,请带好您的身份证,并如实提供电话等其他身份信息。您身份证件到期更换后,请及时通知金融机构更新相关信息。

三、不要出租出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

1.他人盗用您的名义从事非法活动;

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4.您的诚信状况受到合理怀疑;

5.您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

四、不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

五、不要用自己的账户替他人提取现金

通过各种方式提取现金是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提取现金。(旻萱)

(责编:蒋成柳、陈海燕)

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